银行CRM系统是金融信息化的重要组成部分。客户关系管理系统（CRM）是利用信息科学技术，实现市场营销、销售、服务等活动自动化，该系统改变了传统的客户营销与管理模式，使客户关系管理走上了科学化的道路，通过对零散的、不系统的客户信息进行收集、整理、加工成为相对集中与完整的客户信息，而后根据客户的行为特点与规律提供客户服务，满足客户个性化需要。客户关系管理既是一种管理理念，又是一种软件技术。以客户为中心的管理理念是CRM实施的基础。
1、据专业人士对所在CRM行业客户跟踪调查数据来看，目前国内的中小企业面临诸多的管理问题，其中客户流失严重和客户转化率低已成为严重困扰发展的主要问题，并占到企业管理问题的80%，这让企业管理者苦恼不已。究其原因不良的企业文化、异类的领导风格、苛刻的业绩要求，恶性的企业间竞争等因素导致了上述问题的发生。员工在这样的企业环境极度缺少安全感和归宿感，宁愿选择离职或消极怠工来发泄不满情绪，其结果带来的便是客户流失或客户转化率低下这个严重问题。
银行CRM系统当中的客户管理功能可以有效解决上述问题，通过客户视图创建或编辑客户基本信息，并可以在视图当中记录关于该客户的全部沟通记录、已经交易信息及客户服务过程。做到360度展现客户信息，实现该客户的售前售中售后全程管理。
2、改善客户跟进不力和转化率低 经常有企业管理者抱怨客户的质量不高，咨询的多而实际购买的较少，形成了外表光鲜内心苦楚的尴尬境地。企业利用媒体大量投放广告或是策划了诸多营销活动，不仅引起市场人群的关注，慕名来咨询的人也不在少数，但是实际购买的客户却寥寥无几，这让一些企业入不敷出，压力倍增。面对这一问题，很大可能是因为业务人员客户跟进不力导致的客户转化率低下，除了我们传统的要求员工及时跟进客户外，我们也可以通过CRM系统跟进，更为直接和有效的跟进客户提高潜在客户的转化率。
通过系统中提供的CTI记录客户的访问来源，对于客户咨询的问题我们可以在“沟通历史”记录功能当中进行记录，便于日后的查看，另外对于客户跟进我们可以通过“待办任务”功能安排跟进时间和跟进时间，创建完会主动在系统“工作台”界面显示提醒，便于及时跟进客户，把握最佳的时机。假若我们了解到客户的生日或是结婚纪念日，我们还可以通过系统的短信功能编辑祝福短信设定时间进行发送，让客户体会到备受重视的感觉。这些以前我们认为要不断的提醒记录的内容，通过系统可以一步到位的实现，省去了劳神费力记录客户沟通信息，翻看笔记本等诸多不便之处。
3、 销售业务数据较为难统计 银行CRM系统会根据一年当中员工应用系统导入数据的情况自动生成年终盘点数据，以往需要一个月时间，多个部门配合完成的盘点数据图表只需要点击一个年终盘点按钮就可生成，极大的节约了统计时间，也省去了很多的人力和物力消耗。
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