CRM系统的几个“效益点”：CRM系统已经成为金融业获取竞争优势的“利器”，越来越多的金融机构已经开始关注CRM系统。为了满足数据共享的需求，为了满足“以客户为中心”的服务需求和风险管理需求，为了弥补客户信息的挖掘和分析能力的不足，中资金融机构不得不为自己配备好CRM系统这把利剑，以在金融行业打出一片天地。CRM系统在金融企业中可实现的功能非常多，以下笔者将分析其中几个重要的“效益点”。
1、实现客户和企业的“双赢”CRM系统对于金融企业的最大好处，简单而言就是真正实现客户和金融企业的双赢。具体地说，面对全球竞争新格局的形成，CRM主要的目的是在新的竞争环境下提高客户忠诚度，确保企业保留老客户（尤其是高价值客户），并不断挖掘新客户，从而持续提升客户价值;?最终确保金融企业在提高利润的同时让客户感受到企业的优质服务，从而实现企业与客户的“双赢”。
当然这需要有一个很好的客户信息管理系统，在确保数据质量的前提下来采集、处理和分析数据，再将其转化为有用的信息。这需要数据仓库和数据挖掘技术的支持，遗憾的是，数据仓库和数据挖掘技术还没有完全成熟，尤其中国的应用软件中能够实现强大数据挖掘功能的很少。因此，金融企业在未来仍需持续提高数据的分析和处理能力。
确保企业保留老客户（尤其是高价值客户），并不断挖掘新客户，从而持续提升客户价值; 最终确保金融企业在提高利润的同时让客户感受到企业的优质服务，从而实现企业与客户的“双赢”。
当然这需要有一个很好的客户信息管理系统，在确保数据质量的前提下来采集、处理和分析数据，再将其转化为有用的信息。这需要数据仓库和数据挖掘技术的支持，遗憾的是，数据仓库和数据挖掘技术还没有完全成熟，尤其中国的应用软件中能够实现强大数据挖掘功能的很少。因此，金融企业在未来仍需持续提高数据的分析和处理能力。
2、“实时”采集并深层挖掘客户信息资源 要想挖掘客户信息资源，必须首先收集客户信息，收集的途径主要有：A、收集与金融企业有过直接“面对面”交易历史的客户信息；B、通过相关的网上金融服务，金融企业可以跟踪并收集访问者的信息，从而奠定了将访问者变为客户的基础；C、金融企业也可以通过客户服务中心（包括呼叫中心）来收集客户资料; D、金融企业还可以通过直邮或调查问卷的形式来收集。
然后，金融企业一旦拥有了丰富的客户信息资源，就可以为客户建立相应的客户档案，并保存到职员可以访问的系统，从而建立一种“实时性金融企业”。最后，有了这种共享的客户信息资源之后，我们就可以利用科学的客户智能化分析方法，来挖掘深层客户信息资源，从而实现客户价值分析、客户信用分析、客户行为分析、客户忠诚度分析、客户群体分析、客户流失分析等等。
3． 从“一对一类”开始起步
在新的社会环境下，客户的需求正在不断发生变化，开始追求一种与众不同的产品享用和服务享受。最近在国外所倡导的“一对一营销”、“一对一企业”，正是为了满足客户新需求的产物。而中资金融机构目前最缺乏的就是个性化的金融产品或服务。如果金融机构能够为每一位客户建立一套个性化档案，就可以针对每一位客户来实行其个性化的服务。
CRM系统可为金融业服务人员，如个人银行经理、财务顾问以及业务关系经理等提供与各个客户相关的丰富信息。根据这些信息提供能建立客户忠诚度、增加收入的个性化服务。
将完整地客户数据收录在统一的信息库中，更全面深入地理解每个客户的价值，进而增进和培育能够实现盈利的客户关系 分析综合的客户信息，以使市场管理和销售更具针对性 评定客户行为并从中学习，以全面改进产品、服务开发工作以及市场和绩效管理高度灵活的基础架构能够将系统和信息结合在一起，供其它部门或联营机构使用，从而降低 IT 成本和复杂度 。
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