时代在发展，用户对于信息化的需求也越来越强烈。在当今市场经济的社会背景下，企业用户对于客户的把握，对于新老客户的维护，对于客户关系的梳理等需求成为了企业能否正常发展的命脉。在这样的背景下，金融行业客户管理系统的重要性进一步的彰显了出来。
从简单的订单业务功能的自动化查询，到今天的业务流程重组、商务网络重建，金融行业客户管理系统自身在产生着进化。专家从一份用户分析报告中指出：从用户的需求点来看，他们面临着诸多的问题，企业组织结构缺乏弹性、部门的职能并没有进行串行管理，导致目前以项目为中心的矩阵型管理模式并未真正有效地形成;纸质文件的获取和查询、理解都不是很方便，现有制度流程虽然较为完善，但对跨部门关键流程节点的职责定义不明确，对业务工作的指导性不强;交付迟缓、服务响应速度缓慢、销售额和利润不断下滑、客户满意度下降这是大多数企业都面临的重重挑战。
所以，企业用户需要一套必须有能够直观、科学、准确、实时地反映公司产、购、销、存、财务及人力资源等各项业务管理信息全貌的一体化的解决方案，并能及时监控和把握相关各部门的经营运作，做好物流、资金流、信息流等各个环节的控制及资源管理，为经营管理提供决策依据。
企业用户更需要将产品、营销、销售和服务各方面的操作集成到端到端、交叉功能的流程中;系统的前后台之间能够良好地进行通讯;需要知道企业的客户保持度有多少;必须建立起一个贯穿所有的跨部门、跨交易层次、支持全部交易处理和信息流的信息网络体系;这些意味着您需要一个能立刻与企业现有所有业务流程相集成的解决方案，具备强大功能可快速与企业的整体信息系统相链接，同时将我们拥有的丰富行业经验为企业提供最坚实的支持后盾。
从与用户交流的过程中，以及一些研究机构的调查中，都得出了这样一个结论：目前国内已完整实施客户管理系统的企业还非常少，但它的需求非常大。可以说，它的市场容量丝毫不亚于我们已取得辉煌成绩的财务软件。在目前各大软件商纷纷向管理软件升级的形势下，客户管理系统必定会成为众多系统追求的一大目标市场。
但是，从客户管理系统自身以及用户的现状来看，客户管理系统的发展以及用户的普及应用还存在着很多的问题。客户管理系统对于企业来讲固然重要，但是对于大企业而言，客户管理系统往往作为其ERP系统中的一个功能模块，并未专门为客户管理系统单独预算成本，而对于广大的中小企业而言，客户管理系统并不是简单的系统成本，随之而来的还会有服务器成本、维护成本等等，一套客户管理系统的一次性投入成本至少在三万以上。对于中小企业来说，虽然客户管理系统很重要，但是出于性价评估的考虑，往往会忍痛割爱。
由于成本问题，使得部分的中小企业放弃了客户管理系统，但是也有一些中小企业，为了需求公司更好的发展，采购了客户管理系统，但是由于资金问题，使得客户管理系统的功能度有所缩减，所以出现了资本投入，但是收效甚微的结果。
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