当前金融业发展的现状是：虽然企业的应用系统中已经有很多的信息，但是这些信息是零散的分布，并没有被有序、有效地组织和利用起来，没有为企业的发展策略提供应有的依据。由此,在金融行业中分析客户关系管理CRM(Customer Relationship Management)的应用与推广有着极为重要的意义： 

2、通过客户关系管理研究客户的需要等因素，调整运作中的各种关系，始终以客户为中心，以加深与顾客的联系，增强客户的稳定性。 　

3、正确的运行客户关系管理作为一种技术支持，可以使企业管理者对自身经营状况有一个全面的了解，做出正确决策，从而提升金融机构的运行质量。

CRM从理论上其基本功能是客户发现、客户交往、客户分析。通过CRM去为营销人员提供客户价值信息,发现哪些客户能为银行带来的价值和怎样使这种价值最大化，使客户经理和客户之间建立紧密的联系,以保证客户能够得到专业化的服务。

1、客户管理

主要功能包括：客户基本信息；与此客户相关的基本数据和历史数据；客户经理的选择；业务的开办情况；客户开发的跟踪。

2、客户经理管理

主要功能包括：客户经理的基本信息；工作记录；任务管理；跟踪同客户的联系，活动计划；如时间、类型、简单的描述等，并可以把相关的文件作为附件；进行团队事件安排；查看团队中其它人的安排，以免发生冲突；把事件的安排通知相关的人；任务表；预告／提示；记事本。

3、潜在客户管理

主要功能包括：客户线索的记录、升级和分配；营销机会的升级和分配；潜在客户的跟踪；行业客户的评估；查看潜在客户和业务可能带来的收入；进行潜在客户和业务的传递途径分析。

4、营销管理

主要功能包括：金融产品和利率配置；在进行营销活动（如广告、邮件、研讨会等）时，能获得预先定制的信息支持；把营销活动与业务、客户、客户经理建立关联；显示任务完成进度；提供类似公告板的功能，可张贴、查找、更新营销资料，从而实现营销文件、分析报告等的共享；跟踪特定事件；安排新事件，如研讨会、会议等，并加入合同、客户和客户经理等信息。

1、客户资源的整合管理

客户经理可以对客户的基本信息进行维护，系统提供了强大的后台计算引擎，能够根据客户贡献度和忠诚度分析模型计算每个客户的数值，从而实现对不同客户贡献度和忠诚度采取差别的营销和服务策略。

系统在客户资料整合和客户模型管理的基础上对具有不同特征、行为、贡献的客户进行分群的管理，把具有不同特征、行为、贡献的客户划分为不同的客户群体，可对不同的客户群体采用不同的营销和服务策略。

2、综合业务统计查询分析

系统提供基于灵活业务分析模型可以进行客户结构分析、流失客户分析、客户接触分析，可以根据银行的业务品种进行客户存款分析、存款趋势分析、存款结构分析、贷款质量分析和客户银行卡分析。同时提供客户信息的明细查询和汇总查询。

系统内建的多维数据仓库组件(OLAP)和动态分析模型可以帮助用户完成从数据仓库建模与元数据管理，数据的抽取、转换和装载以及最后的面向主题的分析模型应用。

3、客户经理组织绩效管理

客户经理组织绩效管理包括：客户经理的组织管理、客户的分配管理和业绩考核。客户经理综合绩效评估是由支行或分行独立进行，参数由总行或分行独立进行设置。客户经理各考核指标积分需要系统计算产生的，计算参数可以定取优先级。 系统可以帮助业务管理人员建立指定的客户经理和指定客户之间关联，支持同时有多个客户关联的客户经理。

系统在对人员考核的同时，还可以进行机构业绩考核，机构考核可以根据银行具体的组织设定情况分为一级分行、二级分行、支行和分理处等级别。

4、营销的风险预警管理

风险预警管理基于EOS的风险触发引擎，包括风险指标管理、风险监控管理和风险提示管理。