一个信息项目要成功，小编认为要把握三个中要环节，分别为软件选型、项目实施和基础数据。软件选型作为CRM项目的第一个环节，尤其显的重要。好的开始是项目取得最终成功的基础。在这篇文章中，就谈谈做好金融行业CRM软件选型的几个关键点。
一、分析型与操作型CRM软件，该如何选择？
金融行业CRM软件根据其功能大致可以分为分析型和操作型两类。顾名思义，操作型的CRM软件侧重于对业务数据的纪录，而缺少对数据后续处理和业务流程跟踪的能力。而分析型CRM软件，不仅仅能够实现对业务数据的准确记录，而且还可以对相关的数据进行分析。简单的说，就是分析型的CRM系统，还带有一定的商务智能的特点。
企业在CRM软件选型时，需要考虑企业的实际需求，来判断采用的是记账型的CRM软件还是分析型的CRM系统。如果企业管理比较到位，比较重视数据的再生，那么分析型CRM软件是一个不错的选择。相反，如果只是想纪录客户的交易数据，或者另外有独立的BI商务智能系统，那么只需要选择记账型CRM软件即可。
二、考虑是否要与企业现有的CRM软件产品进行集成？
企业在上金融行业CRM软件之前，可能已经有了其他的信息化系统，如ERP系统或者财务管理软件。或者虽然没有，但是以后准备上其他的信息化管理软件。此时在项目选型时，就需要考虑到信息化系统集成的必要性。不同的信息化系统之间会有重合的地方。如CRM软件与ERP系统，在客户信息的管理、销售订单的管控等方面，都有重叠。如果两套系统各行其事，那么导致的结果就是要做很多重复性的工作，如订单的输入、客户信息的管理等等。
为此在系统选型时，要考虑到未来系统集成的需要。如要考虑到系统的集成性(具体包括集成的成本、集成的风险、集成的工作量等等因素)。根据不同的情况，软件的集成性是不同的。如用友的CRM产品对其他厂商的软件的集成性并不是很好，但是对自己公司的ERP产品却有很好的集成性能。
三、考虑是否有现成的行业解决方案？
隔行如隔山。企业的行业不同，往往会有不同的特点，此时对应的解决方案也就不同。如商品零售企业的CRM软件，与外贸行业的CRM软件，就有比较大的差异。前者比较注重客户偏好，而后者则比较注重客户满意度的提高等等。
如果金融行业CRM软件没有某个行业的解决方案，只有一些传统的解决方式。那就意味着企业在选择这款CRM软件时，需要花费额外的精力去进行二次开发的作业。这不但会增加项目的成本，而且还会增加项目的风险。所以建议企业在选择CRM软件时，最好选择有现成解决方案的软件。
