金融行业OA系统实施的挑战来自于大量的需求和对这些需求的理解，确定首先有针对性地需要解决的问题是：①实现总部及分支机构的日常办公自动化和业务处理智能化，为全体员工提供电子化的办公环境；②实现电子化的文档管理，统一所有信息资源，进行有安全性保障的共享和利用；③加强领导对工作的过程管理和监控；④满足移动办公的需要；⑤业务系统与OA系统相结合；
1、 解决远程办公和移动办公
金融行业OA系统基于B/S结构的办公自动化系统很轻松便能让各分支机构通过Internet进行办公，使与总部之间的通讯联络、业务处理、日常申请与审批等变得更加密切和便捷。对于经常出差和外出公干的人员，外出办事时要带哪些资料往往颇费思量，通常的做法是传真或者邮件往来，因应办公自动化建设，利用企业现有的网络基础设施，架设OA系统的Internet通道，他们便可以方便地进行远程登录系统，处理工作和访问信息，满足了移动办公的需要。
2、 走进知识管理殿堂
随着企业的发展，公司各部门、各分支机构产生和积累了大量的文件资料，有些已形成了档案，而有些仍零散地各自保管，查找很困难，经常出现丢失、破损等问题，利用率低。面对一方面急需资料帮助，另一方面又为资料的保管犯难的现状，如何进行科学的管理和有效利用成为了急待解决的问题。
3、 加强工作监管
在OA系统的实施过程中，有条理地把企业各种审批流程、业务处理程序等进行了科学的优化，进行了电子化实现，这项举措得到了各级领导的欢迎，他们的日常精力因此得到释放，工作管理和监控能力得到大幅增强。
4、 解决业务系统与OA系统的结合
公司的业务性质决定了OA系统必然要反映各业务系统中所生成的报表，这些业务系统是基于关系型数据库的，而且通过业务系统处理了大量的相关数据，最终要通过OA系统平台反映到领导以及决策层的桌面上，从而达到辅助决策以及管理、监控的目的，更好地促进业务发展。
基于关系数据库的各业务系统的优势在于实时处理大量数据能力和数据计算能力，以满足不同的业务需求。因此原始数据的处理过程仍由业务系统完成，OA只是需要利用到数据处理之后所产生的最终结果，并使其数据被充分利用以发挥最大效能。在建设过程中，充分考虑到这一点，利用OA系统的通讯平台优势，通过数据接口工具，将业务系统处理的数据结果传送到OA当中，然后生成报表，使领导或相关部门在需要查询各个时期的报表时，只需选择该时期的报表，统计结果会自动地传到个人的工作桌面上，从而方便进行查询并提供辅助决策。
