1、管理理念--根本障碍。CRM涉及到企业的多个方面，如研发、生产、销售、营销、物流、服务、行政等多部门。要想成功实施客户关系管理，不仅要对CRM技术要求严格，更主要的是管理理念和机制的转变，必须在企业上下达成思想的认识统一，管理思想一旦突破，技术便迎刃而解。

    2、安全风险--重要障碍。由于CRM实施周期不定，不可控制的变量较多，因而形成了一定的项目风险。

    3、投资回报--主要障碍。究竟收益有多少？企业在多长时间能够见到效益？CRM系统的投资回报成了企业最关心的问题。

    4、应用界定--基础障碍。CRM要部署多大规模比较好？需要投入多少资金？范围多广最适合？都涉及什么部门？数据采集和输入的起点应该在哪里？是从分公司的层次还是从维修站开始？一系列基础问题需要企业认真衡量。

    保险业是一种服务贸易，它不同于其它行业的特点就是在于它无需生产制造过程，客户就是保险业最大最宝贵的资源。其商业模式就是通过向客户提供保险类服务取得利润，所以作为以服务为主体的保险企业，实施客户关系管理尤为重要。随着保险企业经营理念的演进，保险公司以客户为中心、从注重市场扩张转变为注重提高客户满意度的经营理念。

    企业实施保险行业CRM系统的目的就是通过一系列的技术手段了解客户目前的需求和潜在客户的需求。CRM系统是在全面了解客户的基础上进行资源整合和充满真情的创新服务，为客户提供最合理的价值，满足其个性化的需求，建立起互信，互利，双赢的一种旨在改善企业与客户之间关系的新型管理机制。要通过对企业营销业务流程的全面整合管理降低企业成本，提高效率，在拓展企业市场和渠道的同时，能够更加有效的客户关系。