保险行业是一个高度竞争化的行业，因此保险公司必须建立一套强大的CRM系统，以便节省资源，提高利润，同时提高客户满意度。系统通过多渠道、多频次收集客户需求和数据，使得允许保险经纪人、保险代理人、保险客户服务代表等进行更快、更准确的进行保单决策、客户服务。 保险行业CRM应包括这些基本功能：已保客户的回访、保单数值精算、事故统计、历史理赔记录、来电潜在客户的信息收集、未来客户的信息收集、保险客户的数据分析。 同时，还可以集成潜在客户侦测工具，这样，保险代理人能识别出适合新险种或高附加值产品或服务的客户;另外，客户对保费的敏感促使保险业CRM工具提供基于准确信息更快报价的能力。同时，降低客户流失率也是保险业CRM系统的一大主要目标。
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